Thời gian qua, cơ quan công an liên tục triệt phá những nhóm tội phạm trong lĩnh vực thẻ, cho thấy bọn tội phạm tấn công vào thị trường thẻ ATM ngày càng tăng và theo chiều hướng phức tạp hơn.
Chủ thẻ ATM cần thận trọng khi sử dụng thẻ - Ảnh: Đào Ngọc Thạch
Khi xem lại camera gắn ở máy ATM lắp đặt tại Hội An mới thấy bọn tội phạm này hết sức liều lĩnh. Chúng vào buồng ATM để cài các thiết bị lấy cắp thông tin của chủ thẻ, nhưng do trục trặc nên chúng quay lại lần 2 để chỉnh sửa những thiết bị này mà không sợ bị phát hiện. VN là thị trường mới nổi nên cũng dễ hiểu vì sao tội phạm chọn VN sử dụng thẻ tín dụng giả để rút tiền
Một chuyên gia lâu năm trong lĩnh vực thẻ ATM
Một chuyên gia lâu năm trong lĩnh vực thẻ ATM đánh giá tội phạm lĩnh vực thẻ ngày càng phức tạp và có những hành động hết sức liều lĩnh. Trước đây, tội phạm thẻ là người VN và Trung Quốc thì gần đây xuất hiện thêm từ các nước châu Âu. Người nước ngoài trước đây thường dùng chiêu lấy thông tin ăn cắp từ tài khoản của người nước ngoài và chọn VN làm nơi thực
Ăn cắp thông tin thẻ qua lây vi rút là phổ biến
Ông Nguyễn Hữu Nguyên, phụ trách Trung tâm ứng cứu khẩn cấp máy tính VN (VNCERT) TP.HCM, cho rằng rủi ro bị bọn tội phạm lấy tiền nằm ở người sử dụng thẻ lớn hơn phía NH. Vì hầu hết các NH xây dựng hệ thống bảo vệ an toàn mạng khá kín kẽ, chặt chẽ và sử dụng công nghệ nhiều tầng nấc xác thực để bảo vệ mình và khách hàng. Nhưng nhiều người sử dụng thẻ lơ là, không bảo vệ thẻ cẩn thận, hay đưa thông tin lên mạng xã hội, dùng mật mã quá đơn giản, chỉ sử dụng một mật mã mà không thay đổi. Trong khi đó, bọn tội phạm có nhiều cách để lấy thông tin và mật mã để lấy tiền của mình.
Ông Ngô Tuấn Anh cảnh báo tại VN loại ăn cắp thông tin thẻ qua lây vi rút là phổ biến. Để phòng tránh, người dùng phải sử dụng phần mềm phòng chống vi rút, vì người dùng không thể tự biết được trên máy có bị nhiễm vi rút hay không, không thể tự phát hiện ra các loại vi rút này. Ngoài ra, để vào các cổng thanh toán trực tuyến, người dùng phải gõ địa chỉ trực tiếp vào trình duyệt, không nên bấm vào đường link, vì đường link và địa chỉ thực tế có thể khác nhau.
Tiếp tay cho tội phạm vì cấp thẻ không đúng quy trình
Chiều 25.11, Phòng CSĐT tội phạm về trật tự quản lý kinh tế và chức vụ (PC46), Công an TP.HCM phối hợp với Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP.HCM, VNPT TP.HCM tổ chức tuyên truyền về nạn giả danh cơ quan công quyền lừa đảo xuyên quốc gia đang hoành hành trở lại.
Theo Cơ quan CSĐT, một trong những nguyên nhân tạo điều kiện thuận lợi cho bọn tội phạm lừa đảo hoành hành là do nhân viên ngân hàng thực hiện không đúng quy trình cấp thẻ ATM và nhiều người dân ham lợi tiếp tay cho bọn tội phạm... “Trong số thẻ ATM thu giữ được, cơ quan công an xác định nhiều người sử dụng CMND giả, giấy CMND gắn hình không đúng với người đi làm thẻ mà vẫn được ngân hàng cấp thẻ. Có trường hợp, một người mang CMND đi làm thẻ cho nhiều người khác. Trong khi đó, các ngân hàng hiện chưa có thiết bị kỹ thuật nào hỗ trợ giúp cho nhân viên dễ dàng nhận diện giấy CMND giả”, một cán bộ điều tra của PC46 phản ánh.
Ông Nguyễn Hoàng Minh, Phó giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP.HCM, thừa nhận: “Thời gian qua, do áp lực tăng chỉ tiêu phát hành thẻ, nhiều nhân viên ngân hàng đã không thực hiện đúng quy trình cấp thẻ ATM tạo điều kiện thuận lợi cho bọn tội phạm lợi dụng làm thẻ sử dụng gây án. Trong 2 năm qua, các ngân hàng đã xử lý bằng hình thức cảnh cáo, kỷ luật và buộc thôi việc hơn 50 cán bộ, nhân viên ngân hàng liên quan việc cấp thẻ ATM không đúng quy trình. Sắp tới, chúng tôi sẽ chỉ đạo cho các ngân hàng tăng cường kiểm soát, thắt chặt quy trình cấp thẻ ATM để tránh sai sót”.
“Sau khi gây án, đối tượng hủy thẻ ATM và CMND. Lừa ở TP.HCM nhưng cho người rút tiền ở Hà Nội hoặc chuyển tiền qua nhiều tài khoản khác nhau, rồi dùng thẻ ghi nợ quốc tế rút tiền ở VN, nước ngoài... nên Cơ quan CSĐT tốn nhiều thời gian truy tìm”, trung tá Nguyễn Thành Nhân, Đội trưởng Đội 8 (PC46), cho biết. Mới đây, ngày 22.11, trinh sát Đội 8 cũng đã bắt giữ 5 nghi can tại Bạc Liêu, Hà Nội và TP.HCM do liên quan đến vụ giả danh Công an Hà Nội lừa chiếm đoạt 400 triệu đồng. Nhưng ngay hôm sau (23.11), PC46 lại tiếp nhận 5 vụ lừa đảo bằng thủ đoạn tương tự với số tiền bị lừa hơn 3 tỉ đồng. Công an kịp thời phong tỏa tài khoản của 2 nạn nhân, thu hồi được hơn 1,5 tỉ đồng.
Đến thời điểm này, thủ đoạn gây án của bọn chúng phổ biến vẫn là thực hiện cuộc gọi qua internet, giả mạo số thuê bao, hiển thị giả số điện thoại của cơ quan công quyền gọi vào điện thoại bàn nhà hù dọa người dân nợ cước điện thoại, nếu không thanh toán sẽ bị cắt thuê bao và chuyển hồ sơ sang công an điều tra xử lý; tiếp đó, bọn chúng giả danh công an dọa nạn nhân liên quan đến tội phạm hình sự rồi yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản “ban chuyên án”...
Đàm Huy
1CTCK HSC nghi ngờ liệu NHNN sẽ nỗ lực hết mức đảm bảo các diễn biến tỷ giá thuận lợi trong giai đoạn từ nay đến cuối năm và miễn cưỡng thực hiện các tác động chính sách hơn nữa trong thời gian này và rất có thể sẽ có sự điều chỉnh tỷ giá vào đầu năm tới.
2Gần hết năm 2015, cả nước vẫn có 16 tỉnh, thành không thu hút được đồng vốn đầu tư trực tiếp nước ngoài nào.
3Dù rằng không còn những cuộc đua mở rộng mạng lưới ồ ạt như trước đây, nhưng hiện nay những nhà băng lớn vẫn có cách của kẻ mạnh và ngân hàng nhỏ cũng có cách của riêng họ để tăng độ phủ thương hiệu.
4Tỷ giá các ngoại tệ của Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam - Vietcombank
5Giá vàng SJC mới nhất từ công ty Vàng Bạc Đá Quý Sài Gòn - SJC
6Không được huy động từ dân cư, khó vay liên ngân hàng vì thiếu tài sản đảm bảo, hoạt động phát hành trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi cũng ngày một khó khăn khiến các công ty tài chính chủ yếu trông chờ vào nguồn vốn tự có.
7Với Luật Phí và lệ phí được Quốc hội thông qua chiều 25/11 và có hiệu lực từ 1/1/2017, đã có 17 sản phẩm - dịch vụ chuyển từ phí sang giá dịch vụ, do Nhà nước định giá.
8Tỷ giá các ngoại tệ của Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam - Vietcombank
9Giá vàng SJC mới nhất từ công ty Vàng Bạc Đá Quý Sài Gòn - SJC
10Những năm gần đây, phân khúc khách hàng hầu như được các ngân hàng thương mại quốc doanh “phân biệt đối xử” rõ ràng. Trong khi nhóm khách VIP được tiếp đãi với dịch vụ 5 sao thì phần lớn khách lẻ vẫn phải nhìn thái độ nhân viên ngân hàng mà giao dịch.
Kinh tế vĩ mô
Kinh tế Thế giới
Nông lâm thủy sản
Hàng hóa
Thông tin ngành
Chính khách - Yếu nhân
Quân sự - Chiến sự
