Nhân viên đại lý thu đổi ngoại tệ phải đáp ứng điều kiện gì?

Nhân viên đại lý thu đổi ngoại tệ phải đáp ứng điều kiện gì? - Ảnh minh họa: Nguồn Internet

Đây là một điểm lưu ý của quy định mới đối với tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ, tổ chức cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ trên khắp Việt Nam.

Quy định này được nêu trong Nghị định số 89/2016/NĐ-CP ngày 1/7/2016 về quy định điều kiện đối với tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ; điều kiện đối với tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ bao gồm hoạt động trực tiếp nhận và chi, trả ngoại tệ và hoạt động đại lý chi, trả ngoại tệ.

Theo đó, các tổ chức trên chỉ được thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ sau khi được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ.

Điều kiện để tổ chức kinh tế được cơ quan này xem xét, cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ gồm: được thành lập hoặc đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật Việt Nam, có địa điểm đặt đại lý đổi ngoại tệ tại một hoặc nhiều địa điểm được Ngân hàng Nhà nước quy định, cơ sở vật chất đáp ứng được yêu cầu hoạt động của đại lý đổi ngoại tệ (máy tính, điện thoại, máy fax…); có hợp đồng với đối tác nước ngoài về dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ; có phương án thực hiện dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ do người đại diện hợp pháp ký.

Đặc biệt, nhân viên trực tiếp làm ở đại lý đổi ngoại tệ phải có giấy xác nhận do một tổ chức tín dụng (được Ngân hàng Nhà nước ủy quyền) cấp, xác nhận đã được đào tạo, tập huấn kỹ năng nhận biết ngoại tệ thật, giả.

Đại lý phải được tổ chức tín dụng đó ủy quyền làm đại lý đổi ngoại tệ, có quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ, có biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn trong quá trình đổi ngoại tệ. Một tổ chức kinh tế chỉ được làm đại lý đổi ngoại tệ cho một tổ chức tín dụng được phép và tổ chức kinh tế có thể thỏa thuận đặt đại lý đổi ngoại tệ ở một hoặc nhiều địa điểm trên địa bàn nơi tổ chức kinh tế có trụ sở chính hoặc chi nhánh.

Hiện nay trên địa bàn TP. Hồ Chí Minh có hàng nghìn đại lý thu đổi ngoại tệ, và chưa thể thống kê được số đại lý thu đổi ngoại tệ trên cả nước. Đặc biệt mật độ các đại lý này rất cao tại các điểm du lịch có nhiều người nước ngoài.

Song, từ lâu nay các cơ quan quản lý cho biết rất nhiều đại lý, bàn thu đổi ngoại tệ hoạt động tự phát, không được phép và không báo với các cơ quan quản lý tiền tệ và kinh doanh. Trong đó có nhiều đại lý đổi tiền cho khách với giá “cắt cổ” và tất nhiên họ không được phép mua bán ngoại tệ, vi phạm quy định về giao dịch ngoại hối và việc giám sát đô la hóa tại Việt Nam.

Theo thesaigontimes.vn